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龙图腾网获悉华夏银行股份有限公司;龙盈智达(北京)科技有限公司;北京玻色量子科技有限公司申请的专利一种交易流水数据欺诈检测方法获国家发明授权专利权，本发明授权专利权由国家知识产权局授予，授权公告号为：CN118365331B 。

龙图腾网通过国家知识产权局官网在2025-07-22发布的发明授权授权公告中获悉：该发明授权的专利申请号/专利号为：202410484456.3，技术领域涉及：G06Q20/40；该发明授权一种交易流水数据欺诈检测方法是由吴永飞;王彦博;韩波;魏文术;杨璇;文凯;马寅;吴杰;鞠超设计研发完成，并于2024-04-22向国家知识产权局提交的专利申请。

本一种交易流水数据欺诈检测方法在说明书摘要公布了：本发明属于大数据分析技术领域，涉及一种交易流水数据欺诈检测方法，其包括：根据用户的交易行为抽取相应的交易流水数据，交易流水数据包括账户及账户产生的每一笔交易；将交易流水数据转化为交易流水图，其中，每个账户都被视作交易流水图中的一个节点，而两个账户之间的每一笔交易则都被视为交易流水图中两个节点之间的边；基于交易流水图构建衡量社区发现的模块度函数；以最大化所述模块度函数为目标进行优化，通过迭代的方式找到最优解，以获取社区发现结果；根据社区发现结果来评估每个社区的涉诈风险，以实现欺诈检测。其能够识别出潜在的高风险账户或高风险交易，从而有效预警欺诈和洗钱行为。

本发明授权一种交易流水数据欺诈检测方法在权利要求书中公布了：1.一种交易流水数据欺诈检测方法，其特征在于，包括以下步骤： 根据用户的交易行为抽取相应的交易流水数据，所述交易流水数据包括账户及账户产生的每一笔交易； 将所述交易流水数据转化为交易流水图，其中，每个账户都被视作所述交易流水图中的一个节点，而两个账户之间的每一笔交易则都被视为所述交易流水图中两个节点之间的边； 基于所述交易流水图构建衡量社区发现的模块度函数； 以最大化所述模块度函数为目标进行优化，通过迭代的方式找到最优解，以获取社区发现结果； 根据所述社区发现结果来评估每个社区的涉诈风险，以实现欺诈检测； 在以最大化所述模块度函数为目标进行优化，通过迭代的方式找到最优解，以获取社区发现结果时，先将所述模块度函数转化为QUBO模型，然后通过相干伊辛机或量子退火机求解所述QUBO模型，以获得社区发现结果； 构建的衡量社区发现的模块度函数为： 式中，Q为模块度，其为社区的总边数减去社区内节点产生的边数的期望；Avw表示所述交易流水图中节点v和节点w之间的连接，Avw＝1表示节点v和节点w相连，Avw＝0表示节点v和节点w不相连；m为所述交易流水图的总边数，cv表示节点v被分到的社区，cw表示节点w被分到的社区，用δcv,cw＝1表示cv＝cw，即，表示节点v和节点w被划分到同一个社区c，δcv,cw＝0表示节点v和节点w未被划分到同一个社区c；kv表示节点v的度，其为连接到节点v的边数，其中，kw表示节点w的度，其为连接到节点w的边数，其中， 所述QUBO模型为： 式中，xvc和xwc是二值决策变量，xvc＝1表示节点v分配到社区c，xvc＝0表示节点v未分配到社区c，xwc＝1表示节点w分配到社区c，xwc＝0表示节点w未分配到社区c；M是惩罚系数； M根据经验确定，以使得M比的大小至少大一个数量级为准； 其中，一个节点只能被分配到一个社区，对于任意节点v约束如下：

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